Ještě více obsahu 👉 ⁠⁠⁠⁠https://herohero.co/prasatko⁠⁠⁠⁠

• Videonewsletter Investiční týdeník. 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu.
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu.
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve.
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce. ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠⁠⁠⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠⁠⁠⁠

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
⁠⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/sablona⁠⁠⁠⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Unikátní série s lidmi žijící FIRE je tady!

V prvním rozhovoru s nejznámějším propagátorem FIRE konceptu v Česku, Lukášem „Skejwinem“ Nádvorníkem, řešíme strategii, motivaci, překážky i spoustu dalších věcí, které k cestě za finanční nezávislostí a předčasným důchodem neodmyslitelně patří.

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠⁠⁠⁠
#️⃣ X ⁠⁠⁠⁠https://twitter.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠⁠
#️⃣ INSTAGRAM ⁠⁠⁠⁠https://instagram.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠⁠
#️⃣ FACEBOOK ⁠⁠⁠⁠https://facebook.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠⁠

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Ještě více obsahu 👉 ⁠⁠⁠https://herohero.co/prasatko⁠⁠⁠

• Videonewsletter Investiční týdeník. 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu.
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu.
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve.
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce. ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠⁠⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠⁠⁠

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/sablona⁠⁠⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?

Kolik peněz je potřeba mít reálně na důchod? 20 000 000 Kč? A nestačí takhle i méně?

Při plánování důchodu musíte počítat s tím, jak vysokých příjmů díky portfoliím dosáhnete, jak vysoké budou vaše výdaje a ostatně i s tím, kolika let se dožijete. V epizodě se zkusím přijít na to, zda existuje nějaké univerzální magické číslo a přiblížím, jak bych se k němu snažil dopátrat já.

📌 Zdroje
“Důchodová kalkulačka, ČSSZ”
“Mýty, fakta, důchody, MPSV” - https://www.mpsv.cz/myty-fakta-duchody 

“Vyměřovací základ, VZP” - https://www.vzp.cz/platci/informace/obzp/vymerovaci-zaklad-a-vypocet-pojistneho 

“Exploring the retirement consumption puzzle, David Blanchett” - https://www.financialplanningassociation.org/sites/default/files/2020-09/MAY14%20JFP%20Blanchett%5F0.pdf “The retirement consumption puzzle: New evidence from personal finances, Arna Olafsson, Michaela Pagel” - https://www.bls.gov/cex/research%5Fpapers/pdf/the-retirement-consumption-puzzle.pdf 

“Competing Risks: Death and Ruin, Dirk Cotton” - https://openurl.ebsco.com/EPDB%3Agcd%3A8%3A21931032/detailv2?sid=ebsco%3Aplink%3Ascholar&id=ebsco%3Agcd%3A118017877&crl=f 

“Longetivity illustrator” - https://www.longevityillustrator.org/ 

“Jakého věku se pravděpodobně dožijeme, ČSÚ” - https://csu.gov.cz/jhm/jakeho-veku-se-pravdepodobne-dozijeme 

“When will I die?” - https://www.arealme.com/when-will-i-die/en/ 

“Three retirement spending surprises, JP Morgan” - https://supplements.pionline.com/uploads/supplements/JP%5FMorgan%5FWhite%5FPaper%5FThree%5FRetirement%5FSpending%5FSurprises.PDF  

“Statistika rodinných účtů, ČSÚ” - https://csu.gov.cz/statistika-rodinnych-uctu?pocet=10&start=0&podskupiny=162&razeni=-datumVydani#grafy%5F%5F%5Fgraf2-spotrebni-vydaje-domacnosti-po 

“Váhy pro spotřební koš, ČSÚ” - https://statistikaamy.csu.gov.cz/vahy-pro-spotrebni-kos

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
02:38 - Starobní důchod, aneb kolik dá stát?
09:35 - Předčasný důchod - platit či neplatit sociální pojištění?
15:10 - Kolik budete utrácet v důchodu?
23:36 - Jak dlouho budete žít?
27:23 - Kolik by na důchod měla našetřit průměrná domácnost?

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠⁠⁠
#️⃣ X ⁠⁠⁠https://twitter.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠
#️⃣ INSTAGRAM ⁠⁠⁠https://instagram.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠
#️⃣ FACEBOOK ⁠⁠⁠https://facebook.com/rozbiteprasatko⁠⁠⁠

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Ještě více obsahu 👉 ⁠⁠https://herohero.co/prasatko⁠⁠

• Videonewsletter Investiční týdeník. 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu.
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu.
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve.
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce. ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠⁠

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/sablona⁠⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Na tom, kolik a jakým způsobem vybíráte peníze z portfolia, záleží. Neoptimální strategie totiž může znamenat, že peníze vyčerpáte dřív, než byste měli, nebo naopak nahromadíte zbytečně moc peněz. Obojí může být problém. Jak vybírat peníze z portfolia? Co všechno má na vaší míru výběru vliv? A jak optimalizovat pravidlo 4 %, aby peníze vydržely co nejdéle, nebo jste si jich naopak co nejvíce užili?

Zjistěte, jaké strategie výběrů můžete v důchodu zvolit!

📌 Zdroje
“How much can I spend in retirement, Wade Pfau” - https://www.goodreads.com/book/show/36435811-how-much-can-i-spend-in-retirement

“Conserving client portfolios during retirement, William Bengen” - https://finalytiq.co.uk/wp-content/uploads/2017/02/Conserving-Client-Portfolios-During-Retirement-Part-IV.pdf

“Retirement withdrawal strategies, Vanguard” - https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/article/retirement-withdrawal-strategies

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro

01:05 - Co to je pravidlo 4 % + PŘÍKLAD

03:52 - Nejsou 4 % málo? Co takhle 8 %? 🤑

07:43 - Deterministické vs. probabilistické plánování důchodu

08:38 - Bengen a míra výběrů

14:40 - Trinity studie a šance na selhání

18:11 - Monte Carlo simulace pro plánování míry výběrů

22:26 - Sekvenční riziko, proč na něm záleží a jak ho snížit? 📉

27:17 - USA vs. zbytek světa 🌍

30:59 - Jak pracovat s pravidlem 4 % v reálným světem

34:23 - Je přesto důvod k optimismu?

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠⁠
#️⃣ X ⁠⁠https://twitter.com/rozbiteprasatko⁠⁠
#️⃣ INSTAGRAM ⁠⁠https://instagram.com/rozbiteprasatko⁠⁠
#️⃣ FACEBOOK ⁠⁠https://facebook.com/rozbiteprasatko⁠⁠

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Ještě více obsahu 👉 ⁠https://herohero.co/prasatko⁠

• Videonewsletter Investiční týdeník. 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu.
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu.
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve.
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce. ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
⁠https://rozbiteprasatko.cz/sablona⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?

Pravidlo 4 % pro sestavování důchodového rozpočtu doporučuje, aby si důchodce v prvním roce po odchodu do důchodu vybral 4 % zůstatku na svém důchodovém účtu a poté si každý další rok vybral stejnou částku upravenou o inflaci.

Jde ale o udržitelnou míru výběru? Z čeho pravidlo 4 % vychází? Dá se vůbec aplikovat na jiné kapitálové trhy než jsou ty americké? A co nejvíce komplikuje toto jednoduché pravidlo na cestě za finanční nezávislostí?

Představuji vám investiční matematiku za pravidlem 4 %.

📌 Zdroje
“Dave Ramsey 8 % withdrawal rule, X” - https://x.com/mbontrager5/status/1722478848573329702
“The 4 % rule - at what price?, Jason Scott, William Sharpe, John Watson” - <https://web.stanford.edu/~wfsharpe/retecon/4percent.pdf >
“Determining withdrawal rates using historical data, William Bengen” - https://kyestates.com/wp-content/uploads/2015/02/Bengen1.pdf
“Trinity study, Philip Cooley, carl Hubbard, Daniel Walz” - https://www.aaii.com/files/pdf/6794_retirement-savings-choosing-a-withdrawal-rate-that-is-sustainable.pdf
“Sequence of risk, EarlyRetirementNow.com” https://earlyretirementnow.com/2017/05/17/the-ultimate-guide-to-safe-withdrawal-rates-part-14-sequence-of-return-risk/
“The Safe Withdrawal Rate: Evidence From a Broad Sample of Developed Markets, Aizhan Anarkulova, Scott Cederburg, Michael S. O'Doherty, Richard W. Sias” - <https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract%5Fid=4227132 >
“Withdrawal rates, PortfolioCharts.com” - <https://portfoliocharts.com/charts/withdrawal-rates/ >

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro

01:05 - Co to je pravidlo 4 % + PŘÍKLAD

03:52 - Nejsou 4 % málo? Co takhle 8 %? 🤑

07:43 - Deterministické vs. probabilistické plánování důchodu

08:38 - Bengen a míra výběrů

14:40 - Trinity studie a šance na selhání

18:11 - Monte Carlo simulace pro plánování míry výběrů

22:26 - Sekvenční riziko, proč na něm záleží a jak ho snížit? 📉

27:17 - USA vs. zbytek světa 🌍

30:59 - Jak pracovat s pravidlem 4 % v reálným světem

34:23 - Je přesto důvod k optimismu?

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠
#️⃣ X ⁠https://twitter.com/rozbiteprasatko⁠
#️⃣ INSTAGRAM ⁠https://instagram.com/rozbiteprasatko⁠
#️⃣ FACEBOOK ⁠https://facebook.com/rozbiteprasatko⁠

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Ještě více obsahu 👉 https://herohero.co/prasatko

• Videonewsletter Investiční týdeník. 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu.
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu.
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve.
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce. ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
https://rozbiteprasatko.cz/portu

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
https://rozbiteprasatko.cz/kniha

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
https://rozbiteprasatko.cz/sablona

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Odpíráme si aktuální spotřebu, ušetřené prostředky investujeme a doufáme ve zhodnocení. To vše především proto, abychom si zachovali možnost spotřeby v budoucnu, většinou v době, kdy už nejsme schopni či ochotni vydělávat peníze. Ano, řeč je o důchodu.

Plánování důchodu je nicméně nejnepříjemnější a nejtěžší problematikou v oblasti osobních financí. Proč? Tak třeba proto, že plánujete pokrýt neznámou spotřebu na neurčitou dobu z nejistých výnosů kapitálových trhů. A když neuspějete? Tak to se budete muset spokojit se státní starobní penzí…

Vítejte do problematiky plánování důchodu!.

📌 Zdroje
“Unpacking the nastiest, hardest problem in finance, Benefits and pension monitor” - https://www.benefitsandpensionsmonitor.com/pensions/retirement-planning/unpacking-the-nastiest-hardest-problem-in-finance/387343
“Retirement research” - http://www.retirementresearcher.com/
“How much can I spend in retirement, Wade Pfau” - https://www.goodreads.com/book/show/36435811-how-much-can-i-spend-in-retirement
“The shockingly simple math behind early retirement, Mr. Money Mustache” - https://www.mrmoneymustache.com/2012/01/13/the-shockingly-simple-math-behind-early-retirement/
“Networtify” - https://networthify.com/calculator/earlyretirement?income=50000&initialBalance=0&expenses=20000&annualPct=5&withdrawalRate=4
“Pensions at glance 2023, OECD” - https://www.oecd.org/en/publications/pensions-at-a-glance-2023%5F678055dd-en.html
“Průměrná výše starobního důchodu, ČSÚ” - https://csu.gov.cz/graf-prumerna-vyse-starobniho-duchodu-v-ceske-republice
“Will money last, Engaging data” - https://engaging-data.com/will-money-last-retire-early/

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro

00:50 - Nejtěžší a nejnepříjemnější problém osobních financí

02:47 - Proč investujeme?

05:00 - Akumulace bohatství je jednodušší než jeho čerpání 📉

10:14 - Jak ovlivnil Mr. Money Mustache finanční plánování?

15:34 - Penzijní systém na pomoc! 🤝

22:50 - 2 přístupy k plánování důchodu

27:51 - Manifest důchodového plánování

34:45 - Kolik peněz v důchodu vybírat?

38:34 - Nejlepší a nejhorší scénáře důchodu

45:45 - Online důchodová kalkulačka 👴👵

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB <https://rozbiteprasatko.cz/ >
#️⃣ X https://twitter.com/rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM https://instagram.com/rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK https://facebook.com/rozbiteprasatko

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Více obsahu a výhod 👉 ⁠https://herohero.co/prasatko⁠

• Pravidelný videonewsletter Investiční týdeník 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
⁠https://rozbiteprasatko.cz/sablona⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Co to je FIRE, tedy finanční nezávislost a předčasný důchod a jakých nabývá podob? Má smysl se za ní v Česku honit? Lze na ní vůbec dosáhnout? Finanční nezávislost je spíše o mindsetu než o penězích!

V epizodě mluvím o hlavních konceptech, na kterých FIRE stojí, a doplním je o své vlastní zkušenosti z cesty za finanční nezávislostí. V bonusové části na herohero pak najdete zdroje se svědectvími lidí, kteří na finanční nezávislost v zahraničí i Česku úspěšně dosáhli.

📌 Zdroje

”Do důchodu mladý a bohatý, Dominik Stroukal a Markéta Bidrmanová, Seznam zprávy” - https://www.seznamzpravy.cz/clanek/audio-podcast-ve-vate-do-duchodu-mlady-a-bohaty-v-cesku-je-to-nemozne-rika-ekonom-230031 

“Rozbité prasátko, X” - https://x.com/rozbiteprasatko/status/1654784453812666370 

“7 úrovní finanční nezávislosti, Rozbité prasátko” - https://rozbiteprasatko.cz/7-urovni-financni-nezavislosti/

“Perma model, positivepsychology.com” - https://positivepsychology.com/perma-model/ 

“Finanční nezávislost CZ, Facebook” - https://www.facebook.com/groups/FinancniNezavislostCZ 

“Jak jsem se vydal na cestu k rentiérství, Lukáš Nádvorník, Hospodářské noviny” https://specialy.hn.cz/c1-67256720-jak-jsem-se-vydal-na-cestu-k-rentierstvi-pripravte-si-kapital-nebo-odvahu
⁠
🎞️ Kapitoly

00:00 - Intro

00:49 - Jak daleko na cestě za finanční nezávislostí jsem já?

06:02 - Co to je finanční nezávislost?

09:28 - 7 stavů finanční nezávislosti

17:12 - FIRE 🔥

22:20 - 3 pilíře FIRE konceptu

27:50 - Je libo fat nebo lean FIRE?

30:09 - Cesta je cíl 🎯

33:24 - Kde koncept FIRE selhává?

36:39 - Proč byste měli i přesto o FIRE usilovat?

39:37 - Honění se za štěstím

42:12 - FIRE v Česku. Je to možné? Ano, ale…

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠
#️⃣ X https://twitter.com/rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM https://instagram.com/rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK https://facebook.com/rozbiteprasatko

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Pokračování rozhovoru 👉 ⁠https://herohero.co/prasatko⁠
Navíc získáte:

• Týdenní videonewsletter Investiční rychlovka 💸
• Přístup k exkluzivnímu obsahu
• Slevu na knihu, kurz a šablonu
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
⁠https://rozbiteprasatko.cz/portu⁠

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
⁠https://rozbiteprasatko.cz/kniha⁠

📈 ETF kurz krok za krokem. Naučte se pasivně investovat!
⁠https://investicnipruvodce.cz/⁠

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Miroslav Uďan je bývalý CEO a co-founder firmy Shoptet a Out of dark a dnes už finančně nezávislý multimilionář.

S Mirkem řešíme jeho podnikatelskou kariéru a exit ze Shoptetu, ve kterém prodal několika set milionový podíl a fakticky se stal finančně nezávislým. Mirka zpovídám o tom, jaké to je mít na účtu stovky milionů korun a jak to změnilo jeho život. Bavíme se ale ostatně i problémech, které řeší člověk, který fakticky finančně zajistil sebe i další generace své rodiny, a jaký to má dopad na životní štěstí.

📌 Zdroje
"Jak investovat a zhodnocovat peníze, Miroslav Uďan" - https://www.miroslavudan.cz/blog/jak-investovat-a-zhodnocovat-penize/
"Svým pánem" - https://www.svympanem.cz/
"The ultimate life coach, Mr. Money Mustache" - https://www.mrmoneymustache.com/2024/05/18/the-ultimate-life-coach/

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:41 - 500 milionů Kč nebo začít od znovu?
02:45 - Z korporátu k podnikání a Shoptetu
08:56 - Jak se rozhoduje CEO firmy se stovkami zaměstnanců?
12:26 - Fundraising - financování růstu firmy
20:14 - Odcházení z Shoptetu
25:02 - Čeští unicorni
30:00 - Jak probíhá exit z firmy?
33:16 - Jaké to je, když ze dne na den přistanou na účtu stovky milionů korun?
36:41 - Mám peníze, co teď?
43:09 - Hodnota a vnímání peněz
44:56 - Rodina, přátelé a peníze
50:13 - Rady začínajícím podnikatelům a jak překonat strach
56:38 - Budování nového podniku musí být jednodušší, že jo? Že jo?!
01:00:03 - Přechod na herohero

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB ⁠https://rozbiteprasatko.cz/ ⁠
#️⃣ X ⁠https://twitter.com/rozbiteprasatko⁠
#️⃣ INSTAGRAM ⁠https://instagram.com/rozbiteprasatko⁠
#️⃣ FACEBOOK ⁠https://facebook.com/rozbiteprasatko⁠

🤝 Tým
Zvuk & video Jáchym Kareis
Studio Karlín on Air

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Více obsahu a výhod 👉 https://herohero.co/prasatko

• Pravidelný videonewsletter Investiční týdeník 💸
• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu
• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
https://rozbiteprasatko.cz/portu

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
https://rozbiteprasatko.cz/kniha

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství s Rozbitým prasátkem!
https://rozbiteprasatko.cz/sablona

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Je lepší investovat do ETF fondů přes brokera nebo robo-advisor platformu? Z epizody se dozvíte, jaký je mezi platformami rozdíl a která je pro vás výhodnější, a to nejen z finančního hlediska!

Volba mezi brokerem a robo-advisor platformou v podstatě závisí na vaší investiční filozofii a osobních preferencích. Otázka tak zní, co je pro vás důležité a taky co jste investování ochotni obětovat.

📌 Zdroje
“Robo-advisors AUM worldwide, Statista.com” - https://www.statista.com/outlook/dmo/fintech/digital-investment/robo-advisors/worldwide#assets-under-management
“Portu recenze, Rozbité prastáko” - https://rozbiteprasatko.cz/portu-recenze
“XTB recenze, Rozbité prastáko” - https://rozbiteprasatko.cz/xtb-recenze

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:29 - Jak jsem se rozhodl ve svých začátcích já?
05:01 - Jaké typy investičních platforem existují?
10:32 - Broker - co všechno musíte vědět?
15:45 - Výhody a nevýhody investování s brokerem
23:08 - Robo-advisor - co všechno musíte vědět?
28:21 - Výhody a nevýhody investování s robo-advisorem
31:33 - Je pro vás lepší broker nebo robo-advisor?
35:00 - Podle jakých kritérií platformy hodnotit a vybírat?
42:44 - Kde investuji v současnosti já?
43:45 - Jaká platforma je vhodná pro vás?

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB <https://rozbiteprasatko.cz/ >
#️⃣ X https://twitter.com/rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM https://instagram.com/rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK https://facebook.com/rozbiteprasatko

🤝 Tým
Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Pokračování rozhovoru 👉 https://herohero.co/prasatko
Navíc získáte:

• Týdenní videonewsletter Investiční rychlovka 💸
• Přístup k exkluzivnímu obsahu
• Slevu na knihu, kurz a šablonu
• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve
• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého
https://rozbiteprasatko.cz/portu

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka
https://rozbiteprasatko.cz/kniha

📈 ETF kurz krok za krokem. Naučte se pasivně investovat!
https://investicnipruvodce.cz/

🤯 Co se z epizody dozvíte?
Petr Žabža je ředitelem investičních produktů ve společnosti Air Bank a za svou kariéru si už zvládl projít společnostmi jako ČSOB, mBank, ING nebo Patria. Málokdo toho ví o fungování investičních společností víc než on. S Petrem Žabžou se budu bavit o bezpečnosti investičních platforem a brokerů, o tom, kdo na to všechno dohlíží a pravidla vynucuje nebo o tom, co se stane, když zkrachuje broker. Zkrátka se dozvíte, co se děje v pozadí ve chvíli, kdy klinete na svých investičních platformách na tlačítko BUY!

📌 Zdroje
"Peníze.cz, Češi řekli, proč neinvestují. Na prvním místě je strach" - https://www.penize.cz/investice/452194-cesi-rekli-proc-neinvestuji-na-prvnim-miste-je-strach "Finanční a komoditní deriváty v praxi, Josef Jílek" - https://www.databazeknih.cz/knihy/financni-a-komoditni-derivaty-v-praxi-109778

🎞️ Kapitoly
00:00 - Intro
01:29 - Proč se Češi bojí, že přijdou o peníze?
06:29 - Co to je kapitálový trhy? A proč je důležité, aby fungoval?
09:35 - Co je pro firmu výhodnější - vydat dluhopisy nebo akcie?
12:16 - Koupím si cenný papír. Co to pro mě znamená a jaká mám práva a povinnosti?
15:29 - Jaké je role brokera?
19:22 - Rozdíly mezi low cost brokery, bankovními brokery a CFD brokery
24:41 - Chci si koupit akcie Applu - jaký broker je pro mě nejlepší a na co bych si měl dát pozor?
31:32 - Obchodování ZDARMA - je to vůbec možné? Jak brokeři vydělávají peníze?
38:17 - Jak zjistit, jak broker zachází s mými akciemi?
40:38 - Na co bych se měl zaměřit v klientských smlouvách s brokery?
46:08 - Rizika CFD brokerů 🛑
49:12 - Popularita robo-advisorů jako Portu
51:37 - Depozitář cenných papírů jako katastr nemovitostí ve světě akcií
53:32 - Držení akcií jménem brokera - je to bezpečné?
57:46 - Jak v New Yorku vědí, že Jakub z Prahy vlastní akcii Applu?
59:38 - Může stát vyvlastnit akcie? 🍒
01:01:06 - Kdo dohlíží na kapitálový trh a jaké má páky na vymáhání pravidel?
01:05:20 - Co když zkrachuje broker a jaké jsou garance pro investory?
01:08:28 - Vyplatí se diverzifikovat mezi brokery?
01:11:39 - Nekótované cenné papíry (OTC) aneb úspěch Vlka z Wall Streetu 🐺
01:13:34 - Doporučení pro začínající investory 🔝
01:16:16 - Přechod na herohero

🙋 Kde mě najdete?
🌐 WEB <https://rozbiteprasatko.cz/ >
#️⃣ X https://twitter.com/rozbiteprasatko
#️⃣ INSTAGRAM https://instagram.com/rozbiteprasatko
#️⃣ FACEBOOK https://facebook.com/rozbiteprasatko

🤝 Tým
Zvuk & video Jáchym Kareis
Studio Karlín on Air

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.

Více obsahu a výhod 👉 https://herohero.co/prasatko

• Týdenní videonewsletter Investiční rychlovka 💸 

• Získáte přístup k exkluzivnímu obsahu

• Čeká vás sleva na knihu, kurz a šablonu 

• Přehrajete si epizody podcastu o týden dříve

• Podpoříte svého oblíbeného tvůrce ❤️

💰 Portu - Pasivní investování pro každého

https://rozbiteprasatko.cz/portu

📚 Český investiční bestseller a jediná kniha o investování kterou si musíte přečíst - Průvodce pro pasivní investování od Rozbitého prasátka

https://rozbiteprasatko.cz/kniha

🌡️ Šablona pro zdravé finance. Měřte a budujte svá bohatství!

https://rozbiteprasatko.cz/sablona

🤯 Co se z epizody dozvíte?

1. největší ETF fond v Evropě, Invesco S&P 500 s 20 miliardami EUR pod správou, má ve skutečnosti na Spojené státy americké expozici pouhých 70 %. Kromě akcií z USA vlastní také akcie z Holandska, Německa a dokonce i Japonska. V dnešní epizodě vám vysvětlím, jak je to možné. Řeč totiž bude o syntetických ETF fondech.

Kromě toho také budu mluvit o tom: 

• Co to jsou a jak fungují syntetické ETF fondy?

• Jak je rozeznat od fyzicky replikovaných ETF fondů?

• Jestli jsou tyhle ETFka bezpečné?

• Jaké jsou jejich výhody a proč je do portfolií zařadit?

📌 Zdroje

Decline of synthetic ETFs, justETF.com - https://www.justetf.com/fr/news/etf/the-decline-of-synthetic-etfs.html

ETF screener, justETF.com - https://www.justetf.com/en/search.html?search=ETFS 

Invesco S&P 500 - https://www.invesco.com/uk/en/financial-products/etfs/invesco-sp-500-ucits-etf-acc.html 

Physical and synthetic ETF structures, Vanguard - https://www.it.vanguard/content/dam/intl/europe/documents/en/physical-and-synthetic-etf-structures-eu-en-pro1.pdf  

ETFs that have destroyed most wealth, Morningstar - https://www.morningstar.ca/ca/news/230000/15-etfs-that-have-destroyed-the-most-wealth-over-the-past-decade.aspx

Leveraged ETFs - data says we’re missing out, Christian Knapp - https://www.linkedin.com/pulse/leveraged-etfs-data-says-were-missing-out-christian-knapp/ 

Beware time-decay of leveraged ETFs, Seeking alpha - https://seekingalpha.com/article/4403886-beware-time-decay-of-tqqq-sso-and-qld-are-better-long-term-investment 

🎞️ Kapitoly

00:00 - Intro

01:02 - Syntetické ETF jako košík s ovocem

04:27 - Co to jsou syntetické ETF fondy?

08:37 - Syntetické ETF fondy a jejich boom v Evropě

13:06 - Jak syntetické ETF fungují?

20:02 - Proč by vás měly syntetické ETF fondy zajímat?

22:39 - Riziko protistrany

25:58 - Vanguard studie syntetických fondů

28:02 - Měli byste držet 3x pákový ETF S&P 500 po dlouhou dobu?

32:55 - 5 věcí které musíte vědět před nákupem syntetického ETF fondu

36:57 - Vyplatí se do syntetických ETF fondů investovat?

🤝 Tým 

Audio & video Jáchym Kareis

⚠️Upozornění Investice na kapitálových trzích jsou rizikové a může dojít k poklesu hodnoty či k úplné ztrátě investovaných prostředků. Historická výnosnost není zárukou budoucích výnosů. Podcast neslouží jako investiční či finanční poradenství.