V další epizodě podcastu FinTech Roadmap jsme se podívali na svět venture kapitálu (VC) optikou práva i byznysu. Naším hostem byl Jaroslav Baier, partner advokátní kanceláře HAVEL & PARTNERS, který se dlouhodobě specializuje na investice do startupů, a to nejen z právního, ale i investičního pohledu.

V rozhovoru jsme rozebrali, jaké typy investorů na VC scéně působí, jak vypadá aktuální situace v Česku a v EU v porovnání s USA a zda je dnes návratnost VC fondů přiměřená míře rizika. Jaroslav se podělil o své zkušenosti s due diligence, investiční dokumentací i o to, proč samotná právní kancelář do fondů investuje a jak přistupuje ke směřování svých investic. Diskutovali jsme také o vlivu regulace, o vhodnosti ČR jako místa pro zakládání startupů a o tom, jakým způsobem mění VC trh umělá inteligence a nové technologie.

V nejnovější epizodě FinTech Roadmap podcastu jsme se ponořili do světa digitálních peněženek s Davidem Kašperem, CEO skupiny Purple. David přiblížil, jak Walletory vzniklo původně jako řešení, které založil pro skupinu Purple, ale rychle se transformovalo v samostatnou platformu s licencí. Walletory dnes umožňuje lokální inkaso a výplaty ve více měnách, včetně FX konverzí, a to s důrazem na rychlost, bezpečnost.

Bavili jsme se o tom, proč digitální peněženky představují atraktivní alternativu k tradičním platebním metodám, zejména pro obchodníky a firmy operující v mezinárodním prostředí. David vysvětlil rozdíl mezi e-money a kryptoměnami, zmínil specifika asijských trhů a budoucnost digitálních peněženek v kontextu embedded finance. Nechyběla ani témata kybernetické bezpečnosti, poplatkové struktury a plány Walletory pro další roky.

Jak se mění postavení digitálních aktiv (kryptoměn a jiné) ve světě financí díky nové regulaci MiCA? V této epizodě podcastu FinTech Roadmap jsme přivítali Martina Košťála ze společnosti Coinmate, se kterým jsme se bavili na  toto téma a další zajímavosti z oboru.

Diskutovali jsme o tom, co přesně regulace MiCA znamená pro trh a proč se právě díky ní kryptoměnami mohou začít vážně zabývat banky a finanční instituce.

Martin vysvětlil, jak regulace pomáhá snížit reputační rizika bank a otevírá nové možnosti spolupráce. Dozvíte se také, co MiCA znamená pro běžné uživatele, jak v Coinmate probíhá proces získání licence a jaké nástroje využívá k boji proti praní špinavých peněz.

Závěrečná část rozhovoru patřila širší debatě o trendech v oblasti digitálních aktiv. Bavili jsme se například o tom, zda je placení kryptem za kávu stále reálný scénář, nebo se posouváme k sofistikovanějším využitím, jako jsou kolateralizované půjčky a investice firem do digitálních aktiv.

V této epizodě podcastu FinTech Roadmap jsme přivítali Jana Davídka, partnera ve venture kapitálové společnosti Purple Ventures. Honza se s námi podělil o svou profesní cestu, která ho přivedla k investování do technologických startupů, a o své působení v rámci Purple Ventures – fondu, který vznikl pod hlavičkou Purple Holding. Dozvíte se, jak se liší první a druhý fond, jaké startupy podporují a jaký je jejich investiční přístup.

Diskutovali jsme o tom, jak Purple Ventures vybírá zakladatele, co znamená mít „AI-first mindset“ a zda může být AI vnímána jako bublina. Honza nám přiblížil konkrétní příklady z portfolia, vysvětlil investiční proces od prvního kontaktu až po případný exit a také sdílel plány do budoucna včetně připravovaného druhého fondu o velikosti 40 milionů eur. Pokud vás zajímá, jak se dělá early-stage investování v technologickém světě, tato epizoda je právě pro vás.

Hostem nové epizody podcastu FinTech Roadmap byl Pavel Hofrichter, CEO společnosti ČMIS, která se více než dvě dekády věnuje poskytování cloudových služeb šitých na míru klientům i z regulovaných odvětví, jako jsou bankovnictví nebo fintech. Pavel se s námi podělil nejen o svou cestu firmou, ale i o to, jak se ČMIS odlišuje od globálních hráčů a proč je v jejich byznysu zásadní důvěra a vztah s klientem.

V rozhovoru jsme se věnovali ekonomice cloudových služeb, predikovatelnosti nákladů a specifikům akvizičního procesu v náročném trhu. Řešili jsme také limity růstu, obtížnost expanze a náboru kvalitních IT expertů, stejně jako nároky na obchodní týmy. Nechybělo ani téma evropské regulace DORA a toho, jak se s ní ČMIS vypořádává.

V nové epizodě podcastu FinTech Roadmap jsme přivítali Simonou Michalíkovou, která v CzechInvestu působí jako Fintech HUB Manager. Společně jsme se ponořili do tématu regulatorního prostředí pro začínající fintechy a objasnili, jakou roli při jejich podpoře hraje CzechInvest. Simona popsala nejen svou každodenní práci, ale i širší kontext, ve kterém CzechInvest funguje.

Hlavním tématem epizody byl koncept fintech sandboxu – co to vlastně je, jak může pomoci mladým fintechovým projektům překonávat regulatorní překážky a jaké další formy podpory nabízí. Věnovali jsme se také tomu, jak obdobné sandboxy fungují v zahraničí, jaké subjekty se mohou zapojit a jaká kritéria musí splnit. Pokud vás zajímá, jak může spolupráce mezi státními institucemi, regulátory a startupy posunout český fintech kupředu, tento díl byste si rozhodně neměli nechat ujít.

Více informací a možnost se do projektu přihlásit naleznete na webových stránkách https://fintechsandbox.cz/. Projekt Digitální regulatorní pískoviště (sandbox) reg. č. NPO/2 je financovaný Evropskou unií prostřednictvím Národního plánu obnovy a Ministerstva průmyslu a obchodu.

V nové epizodě podcastu FinTech Roadmap jsme se věnovali rozmanitým formám podvodů, které aktuálně ohrožují finanční sektor. Naším hostem byl Petr Šich, Business Development Executive pro CEE & SEE ve společnosti LexisNexis Risk Solutions, jež patří mezi globální lídry v oblasti prevence podvodů a řízení rizik.

V rozhovoru jsme rozebrali širokou škálu typů finančních podvodů včetně těch spojených s otvíráním účtů a ověřováním identity v rámci KYC, romance scamů, syntetických identit nebo sofistikovaných sítí takzvaných money mule účtů. Petr se podělil o konkrétní případy z praxe, vysvětlil slabiny tradičního KYC a představil nové standardy a technologie, které mohou firmám pomoci s obranou. Mluvili jsme také o významu spolupráce napříč odvětvím, specifických výzvách pro různé typy společností a o tom, jak akvizice IDVerse posílila schopnosti LexisNexis Risk Solutions v oblasti digitální identity.

Odkaz na dokumenty, které Petr zmiňuje v podcastu:

• EMEA Cybercrime Report

• eBook "Unmask Deepfakes with the Power of AI"

• eBook "The Evolution of Scams"

V dalším díle podcastu FinTech Roadmap jsme si povídali s Jakubem Škrabánkem, zakladatelem společnosti Orbi, která vyvíjí aplikaci sjednocující správu osobních financí na jedno místo. Jakub se s námi podělil o motivaci k založení firmy, jejíž ambicí je nahradit roli tradičních finančních poradců digitálním řešením, které stojí plně na straně klienta.

Rozebrali jsme, jak Orbi funguje pod kapotou – jaké technologie a algoritmy využívá pro doporučování produktů, správu smluv a investic, a jak se snaží eliminovat střet zájmů typický pro provizní modely. Nechyběla ani témata jako finanční gramotnost Čechů, cílová skupina Orbi nebo vize do budoucna. V závěru jsme se věnovali i otázce, zda finanční poradenství směřuje k plné automatizaci, nebo si lidský prvek zachová své místo i nadále.

Dalším z hostů podcastu FinTech Roadmap podcastu byl Dominika Wolski, viceprezident pro business development ve společnosti Kontomatik. Dominik přibližuje, jak tato datově orientovaná fintech firma formuje oblast otevřeného bankovnictví v Polsku i dalších zemích, mezi které patří i Česko. Dozvíte se více o tom, jaké příležitosti a výzvy přináší rozšiřování na český trh, jaké konkrétní případy využití má Kontomatik v praxi, a proč je podle něj český trh v oblasti open bankingu specifický.

Zabýváme se také jejich unikátním produktem Kontomatik Report – analytickým nástrojem, který pomáhá finančním institucím lépe porozumět klientským datům. Dominik prozradí, komu je nástroj určen a jaké jsou plány jeho mezinárodního rozšíření. V závěru se věnujeme dopadům očekávané regulace PSD3 a FIDA a novým obchodním modelům, které tyto změny mohou přinést. Pro startupy a fintechy, které zvažují integraci open bankingu, má Dominik několik cenných rad.

Vzhledem k tomu, že je Kontomatik Polská společnost, podcast byl nahráván v anglickém jazyce.

Hostem nové epizody podcastu FinTech Roadmap je Jiří Feix z KBC Global Services, který se s námi podělil o své postřehy a zkušenosti v oblasti boje proti finančním podvodům a praní špinavých peněz. Diskutovali jsme o nejnovějších trendech, jako je rostoucí sofistikovanost podvodníků i nutnost proaktivní obrany, která spojuje technologie s lidskou expertizou.

Jiří přiblížil, jak jeho tým využívá moderní technologie ke včasné detekci podezřelých transakcí a jak probíhá celý proces monitoringu. Věnovali jsme se také důležitosti vzdělávání zaměstnanců i klientů, sdíleli jsme konkrétní příklady z praxe a debatovali jsme o budoucnosti tohoto boje zejména v kontextu zapojení umělé inteligence. Epizoda je vhledem do zákulisí finanční bezpečnosti a ukazuje, jak zásadní roli hrají moderní technologie v ochraně našich financí.